赤字でも資金調達出来る方法５選

赤字の企業でも資金調達を行う方法はいくつかあります。以下に、代表的な5つの方法を挙げます。

ファクタリングは、売掛債権をファクタリング会社に売却して現金を得る方法です。売掛先の信用力が重視されるため、企業が赤字でも資金調達が可能です。

株式を発行して資金を調達する方法です。赤字でも成長が期待される企業や将来性のあるビジネスモデルを持つ企業にとっては有効です。ベンチャーキャピタルやエンジェル投資家からの投資を受けることが一般的です。

インターネットを通じて多数の人々から資金を集める方法です。特に魅力的な商品やサービスを提供するスタートアップにとっては有力な手段です。リターン型、寄付型、株式型などのクラウドファンディングがあります。

政府や地方自治体から提供される助成金や補助金、低利の融資制度を活用する方法です。赤字企業向けの支援策も多くあり、事業再生や雇用創出などの観点から支援が受けられる場合があります。

特定の用途に対して提供されるビジネスローンを利用する方法です。特に中小企業向けのローンやリース、クレジットカードを活用して短期的な資金ニーズを満たすことができます。信用保証協会の保証を受けることで、金融機関からの融資が受けやすくなります。

各方法にはメリットとデメリットがあるため、自社の状況やニーズに応じて最適な方法を選択することが重要です。また、複数の手段を組み合わせることで、より安定した資金調達を実現することも可能です。

ファクタリングとは？

ファクタリング（factoring）とは、企業が持つ売掛債権（未収の売上債権）を第三者のファクタリング会社に売却することで、即座に現金化する金融取引の一種です。これは特に中小企業にとって、キャッシュフローを改善し、運転資金を確保するための重要な手段となります。

即時の資金調達：
- 売掛債権をファクタリング会社に売却することで、請求書の支払い期日前に現金を手にすることができます。これにより、資金繰りの改善が期待できます。
信用リスクの回避：
- 一部のファクタリング契約では、ファクタリング会社が売掛先の信用リスクを負担します。この場合、売掛先が倒産しても、企業はそのリスクを回避できます。
簡便な手続き：
- ファクタリングは通常、銀行からの融資よりも手続きが簡便で迅速です。担保が不要な場合が多く、審査も比較的短時間で完了します。
信用力の向上：
- 売掛債権の早期現金化により、企業のバランスシートが改善され、信用力が向上する可能性があります。

償還請求権ありファクタリング（リコースファクタリング）：
- 売掛先が債務不履行に陥った場合、ファクタリング利用企業がファクタリング会社に対して債権を買い戻す義務を負う。
償還請求権なしファクタリング（ノンリコースファクタリング）：
- 売掛先が債務不履行に陥った場合でも、ファクタリング利用企業はファクタリング会社に対して債権を買い戻す義務を負わない。ファクタリング会社がリスクを負担するため、手数料が高くなることが多い。
買取ファクタリング：
- ファクタリング会社が売掛債権を買い取る形で現金を提供する形式。これにより、売掛債権の管理や回収の手間を省ける。